現(xiàn)在，私募、眾籌等融資行為越來越多地出現(xiàn)在商業(yè)領(lǐng)域。而打著投資、融資的名義，從事違法犯罪的行為也時(shí)有發(fā)生。近日，貴州黔東南州警方破獲了一起特大涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷案。該涉嫌傳銷組織自2014年開始，以“國(guó)宏金橋基金”、“國(guó)宏眾籌”等項(xiàng)目的名義，通過設(shè)立網(wǎng)上辦公平臺(tái)，收取入會(huì)費(fèi)、發(fā)展會(huì)員，騙取財(cái)物。截止案發(fā)，會(huì)員人數(shù)已達(dá)三萬一千多名，涉及全國(guó)31個(gè)省份。
2016年4月份，貴州黔東南警方在網(wǎng)上巡查中發(fā)現(xiàn)，一些群眾發(fā)帖對(duì)“國(guó)宏金橋基金”、“國(guó)宏眾籌”等融資項(xiàng)目提出質(zhì)疑。稱這些項(xiàng)目動(dòng)輒許諾幾十倍的高額回報(bào)，并夸大公司的發(fā)展業(yè)績(jī)，讓人難以信服。多人表示其親屬已投入不少錢，并深陷其中。該線索隨即引起了警方的注意。
黔東南州公安局科技信息通信支隊(duì) 吳增劍：一句話就是說投資這個(gè)項(xiàng)目利潤(rùn)比較高，那么對(duì)老百姓的這個(gè)誘惑力特別大，那么天上不會(huì)掉餡餅，這么大的這個(gè)利潤(rùn)，所以我想去賺一把就這種。
凱里市公安局經(jīng)偵大隊(duì)教導(dǎo)員 胡京：他這個(gè)情況就屬于那種夸大，就是夸大宣傳的那個(gè)實(shí)際內(nèi)容，就造成了群眾就不明白真相，就有一種欺騙的思想在里面，然后被蒙蔽，然后就上當(dāng)受騙，從而就參與在這個(gè)非法傳銷這個(gè)活動(dòng)中來個(gè)。
在調(diào)查中，“國(guó)宏金橋基金”、“國(guó)宏眾籌”的管理方東方財(cái)星、國(guó)宏金橋財(cái)星等公司及其核心人員馬某某等人進(jìn)入了警方的視野。警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馬某某等人除成立上述兩家投資公司以外，名下還有中科泰能、國(guó)宏汽車、國(guó)宏金橋、因?yàn)樗圆惋嫷榷嗉移髽I(yè)。2014年3月至2015年4月，馬某某等人以私募“國(guó)宏金橋基金”的名義，以投資3萬元為一手的基本要求，發(fā)展會(huì)員募集資金，對(duì)外宣稱投資其名下中科泰能鎳碳電池等實(shí)體項(xiàng)目。2015年5月至2016年6月，馬某某等人又以“國(guó)宏眾籌”的名義，以4.5萬元的價(jià)格銷售“因?yàn)樗钥Х取毕M(fèi)卡，并以每卡贈(zèng)送國(guó)宏汽車30000元的股權(quán)積分為名，發(fā)展會(huì)員。在兩年多的時(shí)間里，其投資的所謂實(shí)體基本沒有形成真實(shí)產(chǎn)能獲得利潤(rùn)。
凱里市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警 鈕洪德：它所謂的有什么生產(chǎn)基地啊，我們每個(gè)我們都落地調(diào)查，調(diào)查下來和它這個(gè)宣傳的是有很大的這個(gè)差異的。有的地方甚至就是還是非常雜亂的，根本就達(dá)不到這個(gè)生產(chǎn)基地的條件。有的地方呢只是意向性的簽署了一個(gè)合作協(xié)議，根本就沒有這個(gè)真正的投資。
警方調(diào)查后掌握，公司的收入絕大部分來源于會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)，實(shí)際上就是人頭費(fèi)。
貴州黔東南州公安機(jī)關(guān)于2016年5月以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪立案?jìng)刹椤?月，警方開展抓捕行動(dòng)。在北京、杭州等地將馬某某、李某某等41名犯罪嫌疑人抓獲。
吹出來的國(guó)宏財(cái)富泡沫
“蓬勃發(fā)展的實(shí)體項(xiàng)目，高額的投資回報(bào)”，馬某某等人通過各種手段向投資者描繪著美好的所謂財(cái)富藍(lán)圖。警方表示，這種高調(diào)的宣傳有著很大的迷惑性，是傳銷組織引誘人加入的重要手段。馬某某等人所宣傳的內(nèi)容與實(shí)際情況嚴(yán)重不符，所謂的藍(lán)圖只是他們吹噓出來的財(cái)富泡沫。
打開國(guó)宏基金和國(guó)宏眾籌的宣傳資料，門戶網(wǎng)站、推介書、內(nèi)部刊物一應(yīng)俱全。宣傳資料顯示馬某某本人擁有國(guó)宏文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展院院長(zhǎng)、東方財(cái)星公司董事長(zhǎng)、首都金融服務(wù)商會(huì)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)等眾多或?qū)嵒蛱摰念^銜。翻倍的投資回報(bào)，動(dòng)輒上億元的項(xiàng)目銷售前景醒目地出現(xiàn)在宣傳內(nèi)容里，吸引著群眾的眼球。馬某某本人也頻繁出現(xiàn)在各種儀式活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，為拉攏會(huì)員站臺(tái)助威。
國(guó)宏金橋基金活動(dòng)視頻 發(fā)言者 馬某某：整個(gè)全行業(yè)資本、投資私募股權(quán)基金的平均回報(bào)率 應(yīng)該說是比較保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投資5個(gè)項(xiàng)目，其中4個(gè)全虧損了，只有一個(gè)項(xiàng)目投成功了那么15.7倍的話你起碼也賺3倍的錢，大概這么多倍。
記者發(fā)現(xiàn)，馬某某雖然打著“私募”的旗號(hào)，但嚴(yán)重違反了“合格投資者投資單支私募資金的金額不低于100萬元”,以及不得“以公開方式向不特定對(duì)象宣傳”的規(guī)定，更超出了“投資者累計(jì)不能超過200人”的底線。
據(jù)警方介紹，馬某某等人對(duì)外宣稱的投資項(xiàng)目包括：中科泰能鎳碳電池、國(guó)宏汽車、因?yàn)樗钥Х鹊取Ｆ渲校锌铺┠茈姵亍?guó)宏汽車的法人是馬某某本人，因?yàn)樗钥Х绕髽I(yè)法人為馬某某的親屬。其宣傳資料稱，國(guó)宏汽車發(fā)展迅猛，2015年銷量全國(guó)排名第五,中科泰能電池在天津已實(shí)現(xiàn)量產(chǎn)，年產(chǎn)量55萬塊，在富陽市也已投產(chǎn)，年產(chǎn)值將超過10億。那么這種遍地開花的發(fā)展勢(shì)頭是否是真實(shí)的呢？
記者：生產(chǎn)出多少塊電池？生產(chǎn)了多少輛車？
東方財(cái)星公司財(cái)務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：截至目前來看的話，可能還沒有一個(gè)，正常的投入市場(chǎng)的一個(gè)產(chǎn)品，就是像剛才說的，像他們現(xiàn)在電池這一邊的話，主要是引進(jìn)生產(chǎn)線，現(xiàn)在可能還處在試生產(chǎn)，沒有進(jìn)行正常的這種生產(chǎn)。這個(gè)我覺得這個(gè)跟我想的，或者是跟這種市場(chǎng)這種資料宣傳的這種情況來看，還是也很大的差距
警方通過調(diào)查證實(shí)，中科泰能公司生產(chǎn)的電池產(chǎn)品尚未經(jīng)過國(guó)家檢測(cè)，不能上市，其自行銷售1600塊，銷售收入162萬元；因?yàn)樗钥Х戎睜I(yíng)店并未產(chǎn)生收益，日常收入僅夠維持店內(nèi)開支，員工工資也未能保障，靠東方財(cái)星公司撥款維持；國(guó)宏新能源車共生產(chǎn)3214輛，銷售1891輛。這些情況都與馬某某等人對(duì)外宣傳的內(nèi)容有著巨大差距。而且，已經(jīng)銷售的國(guó)宏汽車，已查明有一半以上是使用會(huì)員的會(huì)費(fèi)，以馬某某控制的公司名義購(gòu)買。
記者：你們用來買這個(gè)車的錢，有沒有來源這個(gè)會(huì)員繳納的這個(gè)投資？
犯罪嫌疑人馬某某：我覺得這個(gè)東西不存在任何問題。
記者：就是有一部分是會(huì)員投資的錢？
犯罪嫌疑人馬某某：對(duì)。
此外，馬某某等人除了上述幾個(gè)主要企業(yè)以外，名下還登記有各類公司170多家。警方表示，在某展會(huì)上，馬某某曾讓手下用自己的公司與中科泰能簽訂采購(gòu)協(xié)議，左手倒右手，虛構(gòu)業(yè)績(jī)。
凱里市公安局法治大隊(duì)案審中隊(duì)長(zhǎng) 鈕洪德：當(dāng)天的這個(gè)和某個(gè)公司簽訂了有什么50億的這個(gè)訂單是吧。那后來經(jīng)過我們調(diào)查下來呢，他這個(gè)事情呢，實(shí)際上也是他馬某某自己下面的公司與他們這個(gè)公司簽訂的這個(gè)50億訂單。其實(shí)他簽訂這個(gè)訂單的宣傳，讓這個(gè)投資人啊，他們所謂的投資人相信他有這個(gè)大批量生產(chǎn)的能力，讓大家更容易這個(gè)上當(dāng)。
東方財(cái)星公司財(cái)務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：那這些公司呢可能只是注冊(cè)完了，那么可能在實(shí)際的這個(gè)經(jīng)營(yíng)當(dāng)中呢，并沒有具體去，有人去經(jīng)營(yíng)，或者去打理這些公司，那么有部分資金可能就在這個(gè)公司里邊流轉(zhuǎn)，那可能造成了一個(gè)假象就是，有多少多少公司來投資這個(gè)企業(yè)，或者是為資金的這種就是流通提供一些便利。
馬某某這種稱得上全方位立體式的包裝，令得許多底層會(huì)員對(duì)此深信不疑，紛紛在繳納了高額的費(fèi)用后加入了國(guó)宏的基金或眾籌項(xiàng)目。貴州凱里市的張女士在親屬的鼓動(dòng)下于2016年初繳納了4.5萬元加入國(guó)宏眾籌，至今未獲得一分錢回報(bào)。公司聲稱的上市和投資項(xiàng)目利潤(rùn)也只是畫了個(gè)巨大的餅。
記者：你給她45000塊錢以后，回報(bào)什么時(shí)候給你，而且給你多少回報(bào)呢？
楊女士：她說到2018年的時(shí)候，按這個(gè)十倍的回報(bào)吧。
記者：她那個(gè)宣傳里頭哪些地方讓你相信他們是真的？
楊女士：開業(yè)，還有搞的那些電池的，我都相信了。
黔東南州公安機(jī)關(guān)專案組負(fù)責(zé)人 鄒巍：這個(gè)假的真不了，真的假不了，這個(gè)傳銷犯罪有一個(gè)最大的特征就是虛構(gòu)和夸大項(xiàng)目，在整個(gè)這個(gè)傳銷犯罪過程當(dāng)中。我們沒有發(fā)現(xiàn)他有什么優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目在運(yùn)作。
審計(jì)查明，馬某某控制的主要涉案公司2014年至案發(fā)時(shí)的銷售或提供勞務(wù)的對(duì)象主要為關(guān)聯(lián)公司，所使用的資金主要是會(huì)員交的錢，經(jīng)營(yíng)狀況為虧損。
拉人頭返利 國(guó)宏模式涉嫌傳銷
既然企業(yè)沒有能力生產(chǎn)并獲得利潤(rùn)，那么兩年多的時(shí)間里馬某某等人靠什么來維持這個(gè)組織的運(yùn)轉(zhuǎn)呢？警方表示，馬某某等人制定的游戲規(guī)則里，參與者可以通過發(fā)展會(huì)員層層獲得返利，這讓很多中層、高層會(huì)員有利可圖。而為他們買單的卻是成千上萬的底層會(huì)員。
據(jù)警方介紹，國(guó)宏金橋基金和國(guó)宏眾籌采取的是層層返利的發(fā)展模式，會(huì)員繳納的資金將按比例用來給中高級(jí)會(huì)員發(fā)放返利。會(huì)員分為6個(gè)層次。每層人數(shù)從上到下依次遞增，呈金字塔結(jié)構(gòu)。返利以5種津貼的名義發(fā)放。會(huì)員每發(fā)展一名下線，或者其下線繼續(xù)發(fā)展會(huì)員，其都能在新增會(huì)費(fèi)中按1%到10%的不同比例對(duì)應(yīng)不同津貼獲得返利。但是最底層的會(huì)員如果不發(fā)展下線人員則沒有返利。
記者：他馬上，他交了四萬五他能分到錢嗎？
犯罪嫌疑人 李某某：沒有一分錢。
記者：那他怎么樣才能有津貼呢？
犯罪嫌疑人 李某某：他就是說一定是有，就是客戶的增加。
記者：他還有去再發(fā)展下面的。
犯罪嫌疑人 李某某：對(duì)，就是介紹客戶的增加。
不僅發(fā)展下線才能返利，要想快速地把返利轉(zhuǎn)為實(shí)實(shí)在在的錢，也需要發(fā)展下線。因?yàn)椋道且苑e分形式記入會(huì)員賬戶的，積分可以用于提取現(xiàn)金。但會(huì)員如果想提現(xiàn)，不僅不方便，而且還得被扣掉40%。而如果將積分轉(zhuǎn)讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續(xù)費(fèi)，就可以順利地從下線手里獲取現(xiàn)金。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，會(huì)員實(shí)際拿到手的獎(jiǎng)金約7億元，其中通過提現(xiàn)得到的僅4400余萬元，其他則主要是這種積分轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)的。
東方財(cái)星公司財(cái)務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：實(shí)際上它這種模式就已經(jīng)是在鼓勵(lì)他們?cè)诎l(fā)展這個(gè)會(huì)員，因?yàn)槟惆l(fā)展會(huì)員才能獲得你的提升，才會(huì)有收入，那么這個(gè)性質(zhì)上來講的話，他們都是以發(fā)展這種會(huì)員，發(fā)展這個(gè)提取人頭費(fèi)用為目的。
黔東南州公安機(jī)關(guān)專案組負(fù)責(zé)人 鄒巍：它主要是用拉人頭，從下線收取費(fèi)用來返利的這種模式。這個(gè)通過偵查發(fā)現(xiàn)的它的這種傳銷的這種層級(jí)，還有它的這種計(jì)酬模式，都符合當(dāng)前傳銷犯罪的一些典型的特征。
就這樣，靠這種模式，國(guó)宏金橋基金和國(guó)宏眾籌在兩年多的時(shí)間里共發(fā)展出6級(jí)41層會(huì)員，總?cè)藬?shù)超過三萬一千人，共收取會(huì)員資金17億余元。馬某某等7名核心成員從中獲取了巨額不法利益。除每月領(lǐng)取2萬元工資外，還在金字塔返利結(jié)構(gòu)中設(shè)置了11個(gè)點(diǎn)位，并約定每十天分紅一次，所得津貼共分成8份，馬某某占2份，其余6人各占一份。
犯罪嫌疑人 林某某：所以當(dāng)時(shí)就是說因?yàn)?1個(gè)點(diǎn)位它產(chǎn)生的傭金量比較大。那就是說按照這個(gè)傭金量就分成六份，它只是一個(gè)數(shù)據(jù)。八份，除以八，就是把它平均除以八，那么每一份的話，就是作為一個(gè)對(duì)我們獎(jiǎng)勵(lì)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，一個(gè)基數(shù)。
據(jù)警方調(diào)查，截止2016年6月14日，馬某某等7人以獎(jiǎng)金名義，將會(huì)員交納的資金共計(jì)數(shù)千萬元人民幣瓜分。而馬某某除了從中獲取1880萬元外，還獨(dú)自操控會(huì)員繳納的全部資金的70%，并將大部分資金通過收購(gòu)其他公司以及支付自己公司的欠款、貸款等方式變成了自己控制的資產(chǎn)。
最高法、最高檢、公安部曾聯(lián)合下發(fā)意見，明確規(guī)定：以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷組織，其組織內(nèi)部參與傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的，應(yīng)當(dāng)對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任。根據(jù)我國(guó)刑法的量刑標(biāo)準(zhǔn)：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。目前，該案已由檢察機(jī)關(guān)起訴至法院。
